Robinhood金融公司和Robinhood证券公司已同意支付2975万美元，以解决金融行业监管局（FINRA）进行的多项调查。这项和解包括2600万美元的罚款和375万美元的客户赔偿。
Robinhood将支付2600万美元的罚款并提供375万美元的赔偿。FINRA指出Robinhood在多项合规失误方面存在问题，包括反洗钱措施不足、客户识别程序不充分以及社交媒体通讯的监督不当。
客户在“市场订单的限价”方面受到误导，导致财务损失。Robinhood证券未能充分监督其清算技术，导致2021年1月在高交易量期间出现重大延迟。Robinhood同意这些调查结果，但未承认或否认指控，并承诺解决已识别的问题。
这项和解是在Robinhood之前因其他监管违规行为向美国证券交易委员会支付4500万美元罚款之后进行的。Robinhood成立于2013年，以其免佣交易平台和加密货币交易而闻名。
这一案件的背景可以追溯到FINRA识别的几个主要监管失误。Robinhood金融公司向客户提供了不准确或不完整的披露，涉及其将市场订单转换为限价订单的做法，称为“限价”。
这导致一些交易被取消并以较差的价格重新进行，造成客户的财务损失。此外，Robinhood金融和Robinhood证券未能建立和实施合理的反洗钱计划，导致公司错过了可疑活动，包括操纵交易和未经授权的账户访问。这些公司还未能建立合理的客户识别程序，导致数千个账户在未经适当身份验证的情况下开设。
Robinhood证券因其清算技术系统的监督不足而受到关注，该系统在2021年1月交易量和波动性激增时经历了严重延迟。这影响了公司的监管义务，导致交易处理出现重大延迟。此外，Robinhood金融未能合理监督和保留促进公司的社交媒体通讯，导致付费社交媒体影响者发表误导性声明。
Robinhood的监管执法主管艾瑞卡·克罗斯兰德对这项和解表示满意，强调公司的合规承诺。
Shogun Lin
